Правила инвестирования — 17 правил самых успешных инвесторов

Как правильно войти в инвестиции и стать успешным в этом деле? Это наверное единственный вопрос с которым сталкивается каждый инвестор, начинающий или нет.

Единственно, что даже при этом всем, понятное дело, что этот вопрос может быть не сказан вслух или сформулирован именно в такой-же форме, а также возникает он на пути каждого инвестора не сходу.

Я думаю каждый знает, что волшебной пилюли или кнопки просто не существует — есть лишь труд и упорство с которым человек идет к своей цели. Думаю многие ребята чей путь как-то связан с желанием приумножить свой капитал слышали о таких ребятах как Роберт Кийосаки и Уоррен Баффет. 

Все они являются успешными людьми в финансовом плане, а так-же каждый из них выпустил как минимум одну книгу в которой было описано его понимание успеха и правил для его достижения.

В этой статье я попытаюсь собрать множество мыслей в кучу — это будут мысли как самых известных людей в мире финансов, так в конце и лично мои, которые помогают мне двигаться вперед.

Сразу хочу предупредить, что мысли из книг часто могут казаться сложными, непонятными и даже не применимыми в вашей ситуации, но теория и практика, это две совершенно разные вещи.

Но как правило теория, выступает всего лишь указательным знаком, которая приведет нас туда, куда нам нужно прийти — если ее применять, но практика это уже двигательная с которой мы будем двигаться.

Где можно применить правила инвестирования?

За все время я понял одно — многие ребята имеют свои цели, желания и делают для этого разные действия. Одни хотят преуспеть на фондовом рынке, а другие рассчитывают на успех в недвижимости.

Третьи такие как я к примеру, фондовый рынок видят лишь косвенно и рассчитывают на совершенно новый рынок, в котором больше рисков и меньше гарантий — рынок криптовалют.

Но как оказалось искать методы для конкретной сферы нет смысла — они везде одинаковые.

НедвижимостьИнвестируя в недвижимость ты должен изучить рынок, особенность региона, учесть все риски касательно событий, которые могут произойти: землетрясение, война и кризис. 
Фондовый рынокИзучаем рынок, смотрим фундаментал бумаг, учитываем все риски, диверсифицируемся
КриптовалютыВсе те же правила что и на фондовом рынке, правда волатильность валют выше, а также выше и риски — ведь цифровые монеты могут как озолотить, так и отобрать все.
ФорексТребуется глобальный анализ экономик государств и их конфликтов на политической арене, хотя иногда все это может и не поддаваться логике. Кроме того рынком часто манипулируют игроки побольше.
Высокодоходные инвестиции (хайпы)Проблемой этого сектора заключается в схожести с рулеткой. Одни проекты могут вернуть сотни и тысячи процентов, другие могут привести к потере, если же придерживаться основных правил — это поможет избежать множества проблем.
Ценные металлы (золото)Вложение в золото считают самым надежным, хотя если верить истории, были моменты когда цена летела вниз с треском — потому вкладываясь в золото нужно не забывать о диверсификации.

Выжимка правил инвестора от известных личностей

Я понял лишь одно за то небольшое время, которое я интересуюсь рынком криптовалют и инвестиций все что нам необходимо: дисциплина, понимание рынка, контроль эмоций, диверсификация и точное понимание целей.

Многие книги пользуются успехом, так как каждый кто их прочитал мог бы выделить для себя что-то особенное…

Правила инвестирования от Уоррена Баффета

  1. Рынок не может думать вместо нас, ведь он похож на неуравновешенную личность с психозом. Покупать нужно тогда когда нам это на руку, а не тогда когда это делают все. (Покупай когда все продают).
  2. Покупая акции вы покупаете компанию. Нет смысла покупать на день-два когда можно купить на длительную дистанцию, а правильно выбранный актив принесет сверхприбыль.
  3. Не стоит пробовать угадать движение рынка. Покупай актив вне зависимости цены, — как итог ты усреднишь его цену.
  4. Рынок цикличен, поэтому его падения неизбежны — все это можно использовать в своих целях (правило 1).
  5. Падения не должны беспокоить инвестора если компания фундаментально отобрана. Только эмоциональная личность может паниковать, но заработка в таком случае не видать.
  6. Сложные проценты. Многие недооценивают их, но сложные проценты позволяют заработать инвестору с очень большой силой. Чем дольше работает инвестиция, тем больше прирост.

Правила Роберта Кийосаки

  1. Знайте ради какого дохода вы работаете (определите цель).
  2. Старайтесь превратить обычный доход в пассивный.
  3. Будьте готовы к самым неожиданным ситуациям для того, чтобы не упустить выгоду;
  4. Инвестируйте в себя — получайте знания;
  5. Найдите наставника для себя, который будет готов помочь советом;
  6. Выводите вложенное, а прибыль оставляйте в работе;
  7. Оценивайте как риски, так и потенциальное вознаграждение.

Правила для начинающего инвестора от Бертона Малкиела

  1. Начинайте копить прямо сейчас. Время — деньги. Если ты не умеешь копить значить ты не станешь богатым в будущем.
  2. Правильная дорога богатству — вложение сбережений и следование стратегиям. Вкладывай свои деньги деньги для приумножения капитала.
  3. Не дай застать себя врасплох. Резервы = подушка безопасности. Чем больше их тем лучше.
  4. Налоговые льготы. Старайтесь к тому, чтобы ваши вложения облагались налогами как можно меньше, но при этом используйте законные возможности.
  5. Диверсификация спасает от несчастья.
  6. Платите себе, а не кому-то другому. Речь о том, что не стоит лезть в кредиты, где мы отдаем больше чем получили.
  7. Дружите с рынком, а не пытайтесь его переиграть. Играйте по его правилам и при этом обыгрывайте других игроков.
  8. Лишь упорство, настойчивость и время, приводит к победе.
  9. Имейте свою точку зрения, если следовать за кем-то, обойти его не получится.

Правила инвестора Эразма Роттердамского

  1. Знания приносят успех, а с невежество нужно бороться;
  2. Анализируйте свои страхи — они могут сеять заблуждения;
  3. Будьте уверены в своих знаниях даже если они могут привести в потерям;
  4. Превращайте свои слабые стороны в сильные;
  5. Откиньте желание краткосрочной выгоды;
  6. Стройте планы и создавайте стратегии;
  7. Жизнь слишком коротка — пусть она чего то да стоит.
  8. Не убегайте от ошибок, а наоборот решайте их;
  9. Не падайте и не сдавайтесь, кто всегда поднимается, преуспевает.

Основные правила инвестирования и практические советы

Эти правила я выделил для себя, хотя я не известная личность пока, мой ютуб канал пока не разрывается от количества подписчиков, а сайт пока насчитывает лишь десяток статей на эту тему, но те стратегии которые я опишу ниже помогли мне заработать десятки тысяч долларов.

Потому надеюсь ты начнешь их применять чем я буду полезен для тебя. 

Принятие рисков

Наверное это основное что я проповедую не только в инвестициях но и в жизни. Всегда нужно принимать то, что получится. Бывает примешь не правильное решение и потеряешь все либо большую часть.

Я бывало и не один раз наблюдал ситуацию, когда в случае неудачи человек уходил в это с головой — все беды жизни и проблемы вытекают из этой ситуации, дальше возникает поиск виноватых, и так дальше.

Но все что нужно сделать, это принять все плохое и двигаться дальше, вот и все.

Неизбежность потерь

В инвестициях потери никуда не деваются, они есть всегда — возможно мы слишком поздно зашли, или слишком рано вышли из инвестиции, но как итог получилась ситуация, что мы как-то потеряли.

Выше я говорил о том, что риски есть всегда, но потери они могут быть, а наша цель научиться не терять.

Думаю все кто следит за мной, знают, как я стараюсь, чтобы в профите были все, хотя могут быть случаи когда многое от меня не зависит. И когда ко мне приходит новый человек и спрашивает “А я здесь смогу заработать 100%? Где гарантии?”

Но как правило гарантий нет никогда и нигде, хотя с другой стороны пока не попробуешь не узнаешь наверняка.

Диверсификация

Для того, чтобы хоть как-то снизить риск, и избежать полной потери, нужно диверсифицировать свои деньги. Представим у тебя уже есть источник дохода, который приносит тебе деньги.

Скажем так — у тебя полный рассчет на этот источник, но что будет если он просто исчезнет в один момент? Такое уже было буквально недавно — наступила пандемия и казалось бы надежный источник дохода ”туризм” и “ресторанный бизнес” заставил закрыться многих предпринимателей.

Потому лучше всегда искать альтернативы, и если это реально искать в разных сферах бизнеса — таким образом в случае неудачи в одном направлении можно переключится на другое и работать дальше.

Кредитные деньги — не твои деньги

Так уж вышло, что в моем окружении есть разные люди, с которыми я поддерживаю отношения. Есть и такие, которые часто пользуются кредитами, даже не смотря на мои рекомендации прекращать это дело.

В моем понимании кредит сначала добрый и любвеобильный зверек, который рано или поздно укусит за руку, да иногда так, что можно остаться без пальцев.

В понимании этих людей, это возможность получить вещь (порой ненужную) уже и сразу, но вот вопрос “Какой ценой?”.

Всегда используй свои деньги

Лучшее решение для инвестиций — использование личного капитала. Даже больше скажу, использовать свои деньги даже если суммы ничтожно маленькие.

Накапливая даже 10% от своей зарплаты можно собрать очень большие деньги, даже я с этого и начинал. Соглашусь, порой мне приходилось себе отказывать во многом, но даже там я понял, что для счастья много и не нужно.

Зато спустя два года такой экономии я просто научился откладывать, знать чего я хочу и чувствовать свободу в финансовом плане.

Перелив прибыли

Когда ты придешь к тому, что твоя прибыль закрывает все твои потребности, а после остаются еще деньги для того, чтобы отложить или вложить еще куда-то мы можем начинать сначала.

Часть откладываем, часть инвестируем в другие направления, ведь полученная прибыль должна работать дальше для достижения еще больших результатов. Не нужно пытаться тратить больше или складывать все под подушку — нужно думать над тем какие способы увеличат твой капитал.

Храни деньги на разных кошельках

В жизни бывает разные ситуации, какой бы небыл кошелек, в банке, или какой-то крипто кошелек, всегда советуется держать их на разных кошельках.

Бывает же забудешь пароль, или потеряешь ключи или закроется банк, или биржа соскамится. 

Возвращается к первому вопросу о рисках и диверсификации и пытаемся как-то максимально избежать все плохое что может возникнуть.

Используй разные источники информации

Тоже важный момент — не верить лишь одному источнику информации на все 100%. Как оказалось каждый бизнес имеет свою выгоду — одни будут говорить правду, так как нет особых целей с заработке, другие пытаются собрать максимум прибыли.

Потому есть смысл брать информацию из нескольких источников, как минимум для того, чтобы уточнить искаженную информацию или просто узнать о дополнительных деталях.

Личный стабилизационный фонд

Другими словами речь о подушке безопасности. Тоже круто, когда ребята делают несколько подушек безопасности, собирая деньги на разные ситуации. 

Никогда не знаешь, что может быть потом, ведь существуют моменты просадки когда просто нужно разбить “свинью” и переждать смутные времена. 

Не стоит бояться рисковать

Да, наша цель всегда избегать максимальных рисков, но в тот же момент не стоит бояться рисковать, особенно если соблюдаешь мани-менеджмент.

Понятное дело, если заходишь на большую “котлету” туда где риски итак большие, то в случае потери, будет потеряна и та самая большая котлета, но когда рискуешь всего от 1-го до 5-ти процентов, то как-то спокойнее спится. 

Сложные проценты

Я давно твержу, что получать деньги под сложный процент это лучшее, что могло со мной случиться — я даже сделал специальный калькулятор сложных процентов который использую постоянно. 

Советую даже поиграться с ним, чтобы понять на как он работает и какую выгоду можно получить используя его.

Реферальными ссылками пользоваться не стыдно

Я по началу очень стеснялся пользоваться рефералками — рефоводы принесли в нам глупое понятие, мол рефералка это легкий способ срубить бабла. 

Но позже когда я начал часами сидеть, писать контент, экспериментировать на себе, я понял что мой труд должен как-то оплачиваться дополнительно. Я ведь могу просто зарабатывать пассивно не давая никакой информации и забить как бы на все, но зачем?

Я передаю свои знания, помогаю, отвечаю на вопросы лично, стараюсь сделать так, чтобы по возможности человек ни в коем случае не потерял, а наоборот был в плюсе, значит я должен быть как-то вознагражден, когда я это осознал — стыд пропал.

Не стоит брать деньги в доверительное управление

Когда у тебя что-то начнет получаться, ты можешь прийти к мысли, мол можно ведь брать у людей деньги, делать на них деньги и отдавать чуть меньшую прибыль чем делаешь ты, а остаток забирать себе, но стоит ли?

Считай брать чужие деньги это дополнительные риски, ведь человек полностью начинает полагаться на тебя, рассчитывать на то, что у тебя все схвачено, и это реально может быть так, но что будет если этого не случится?

Если ты уверен в себе на 110% процентов, тогда пожалуйста, но когда это всего лишь 100%, тогда подумай несколько раз.

Дополнительно могу сказать пару слов о друзьях — с ними нужно работать еще более аккуратно нежели работаешь с чужими людьми. Беда в том, что друзья часто могут рассчитывать только на тебя, иногда даже бывает такое, что заходят они в бизнес с мыслью мол у них есть какие-то привилегии и приоритеты, ведь из завел тот кто в этом деле как акула в воде.

Но когда все начинает идти не по плану, крайним оказывается лишь один человек — ты.

Слушай собственное мнение

К такой мысли я пришел не сразу на своем пути но позже понял что только это и важно. Сегодня на рынке столько советчиков, что просто неправда — не спорю, некоторые блогеры могут говорить об очень полезных и важных вещах, и я бы даже сказал, что они будут ошибаться очень редко, но если на все 1000% вслушиваться в его мнение и делать все как он скажет, то его ошибка будет и твоей ошибкой.

Потому есть смысл перед тем как получишь от него информацию еще несколько раз перепроверить и лишь тогда действовать, когда уверен в этом.

Принимайте ошибки

Совершенные ошибки должны быть расценены как дополнительный опыт. Не правильный шаг не должен опускать тебя на колени, наоборот ошибки учат, что делать так в следующий раз не нужно.

Потому для себя я лишь понимаю одну важную вещь — чем больше ошибок, тем крепче я буду стоять на земле под собой.

Не стоит верить обещаниям

Еще один важный момент касающийся инвестиций. Буквально недавно мне написал знакомый, мол вышло новое направление, все четко можно будет сделать денег немеряно и так дальше. 

Кроме того, он начал обещать мне мол он знает админа, договорился с ним и все схвачено. Якобы его первая линия будет защищена по максимуму, а вот остальные не очень — звучит убедительно, мол можно зайти. Но я не зашел.

Как итог, это направление соскамилось за 3 месяца, а я понял что таким обещаниям не стоит верить. Возможно этот парень и знал админа и то о чем он говорил с ним это реальность, но даже в таком случае он остался обманут, а если бы я зашел с ним, то обманутым остался бы и я.

Всегда пытайся себя обезопасить

Касательно безопасности я не имею ввиду финансовых подушек — нет.

Я имею в виду внешняя безопасность:

  1. Старайся скрывать всю информацию о том где лежат твои деньги — показывай лишь маленькую частичку;
  2. Ставь сложные пароли;
  3. Выбери проверенный почтовый ящик;
  4. Используй как минимум двухфакторную авторизацию, бывают даже тройные;
  5. Познакомся с понятием VPN;
  6. Не поленись поставить надежный антивирус;
  7. Всегда смотри на ссылки по которым переходишь и вводишь данные — неправильная ссылка может привести к потере аккаунта;

Из советов и правил это будет все, хотя кажется, что этого более чем достаточно для полноценного успеха и больше даже и не нужно

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *