Инвестирование и трейдинг. Нужно ли инвестору разбираться в трейдинге?

Трейдинг и инвестирование

В рамках этой статьи хотел бы разобрать интересную тему с которой я как инвестор встречаюсь практически каждый день. Хотелось бы как-то разграничить эту тесную связь между трейдингом и инвестированием.

Да темы очень похожи, ведь и инвестор и трейдер могут работать с одними и теми же активами, хотя взор инвестора более широк на самом деле чем взор трейдера и наоборот.

Дело в том, что у трейдера своя работа, а у инвестора своя, хотя бывало встречал информацию, что многих инвесторов также часто называют трейдерами, только на значительно больших дистанциях. Наверное потому, что они ждут точку входа на самой низкой цене и начинают разгружать свои позиции при достижении определенной цены.

Но в тот же момент, инвестор ждет и дивидендов, которые кстати в трейдинге не предвидены, хотя трейдер может быть в тот же момент и инвестором.

Что такое трейдинг?

Если уже прям вот очень коротко описывать, что такое трейдинг, то мне очень сильно понравилась фраза “трейдинг это трудный путь к легким деньгам”.

Но на самом деле это уже слишком обобщенная трактация, ведь трейдинг это профессия и инструмент для приумножения денег. 

Вместе с этой профессией мы можем получать прибыль на любом активе который нам интересен, даже если это цена на картофель.

Со сколькими трейдерами я не общался, я получал приблизительно один и тот же ответ — трейдинг очень трудный, пока ты не понимаешь основных алгоритмов движения цены.

Как только ты изучишь все эти правила и алгоритмы, все становится очень простым и понятным.

Ведь то как рынок работает, это почти все математика, а криптовалютный рынок, это чистейшая математика, потому что именно в крипте 90% всего трейда выполняют боты, остальные 10% это реальные люди, потому с учетом этого, крипту проще просчитать.

По факту при трейдинге постоянно возникает противостояние двух сил — покупателя и продавца. Как только кто-то из них сдает психологически либо просто по нехватке денег, то цена продавливается в сторону тех у кого закончилась покупательская способность. 

Отличие инвестора от трейдера?

Чаще всего самое очевидное отличие трейдера и инвестора в том, что трейдер продает валюту и покупает и в тот же момент зарабатывает на разнице цены выбранного актива.

Угадай где инвестор и где трейдер?

Инвестор в свою очередь покупает валюту в определенный момент — он даже может и не смотреть на цену, но понимать перспективу. Могу даже привести очень четкий пример на биткоине. Все помнят разгар пандемии во время которой в марте 12-го числа рынок крипты резко начал обваливаться. Тогда цена рухнула на 50% с 10-ти тысяч до 5400 примерно.

Естественно все умные инвесторы которые не побоялись начали покупать эту крипту по скидке в 50%. Спустя несколько месяцев цена вернулась на свой уровень, и в этот момент многие начали кричать, мол нужно скидывать крипту, так как цена сейчас пойдет вниз.

Но многие этого слушать не хотели и покупали дальше, впредь до сегодня — если что сейчас цена по рынку 23000 за монетку биткоина.

То есть получается, что те кто не слушал и покупал монетки по цене 10 000, сегодня сделали x2. 

Уверен, те люди просто понимали перспективу, и по меньше мере смотрели на цену. 

Трейдеры в это время просто зарабатывали на волатильности, ведь от пути 5400 до 23000, было очень много взлетов и падений.

В некоторые дни минимальная цена и максимальная могла отличаться в 1-2 тысячи долларов — инвесторы на это скорее всего не смотрели, но трейдеры на этом очень активно зарабатывали. 

Но все же возникает много вопросов и мне бы хотелось разобраться в следующем из них.

Нужно ли инвестору разбираться в трейдинге?

Я вот лично и сам когда-то интересовался этим вопросом, а раз интересовался, то пришлось разобраться в нем. И хочу выделить всего два четких момента.

Новичку разбираться в трейдинге абсолютно не обязательно

Здесь очень важно понимать, что первичнее для новичка — ведь если новичок хочет создать капитал доверив свои средства кому-то, либо взять все в свои руки и начать зарабатывать собственными усилиями.

Но опять таки для меня было очень важным фактором тот процент времени который я способен выделять на управление своими средствами, ведь в трейдинге не получится выделять 30-40 минут, на просмотр графика и выставление ордеров, если у тебя такая ситуация, то в принципе о трейдинге лучше забыть.

Получается просто то, что именно на трейдинг нужно тратить как минимум 50-60% всего дневного времени — не забываем это все-таки профессия.

Но если у тебя получается выделять в день 30-40 минут, то инвестирование это самое то, что требуется для успешного развития своего капитала. Вот поэтому, новичок должен как работает сложный процент, и научиться его считать — я же для себя с программировал крутой калькулятор сложных процентов. В трейдинге эта вещь тоже сильно пригодится.

Новичок инвестор должен пройти стадию накопления своей финансовой подушки

То о чем я говорил в статье о финансовой грамотности — научиться быть финансово грамотным является важным как для трейдера, так и инвестора.

Одна из причин когда люди не становятся ни инвесторами ни трейдерами, это отсутствие финансовой подушки.

Логично, что инвестировать очень тяжело когда нет денег для этого, но именно по этому нужно научиться быть финансово грамотным. Научиться правильно распределять свои деньги, снизить растраты, а также научиться не делать эмоциональные решения. 

Хотя с другой стороны я считаю начать инвестировать можно и с одного доллара, ведь один доллар в месяц точно можно найти. Конечно же параллельно нужно учиться финансовой грамотности и создавать свою финансовую подушку, и тогда ты и сам не заметишь как 1 доллар в месяц превратиться в 5,10 и даже 100$.

Финансовая подушка у трейдера?

Оказывается трейдеру она тоже нужна если ты этого не думал. Только глупец, а не трейдер будет создавать ордер на всю сумму. Даже в инвестировании лучшим решением к покупке валюты является стратегия усреднения. 

Это когда берется определенная сумма денег это может быть 1-2% от депозита, на которую на протяжении месяца делается закупка актива.

Таким образом, мы исключаем ситуацию, когда когда мы купили актив и он сходу ушел в минус. Ведь получается мы пытаемся усреднить свой портфель. Давайте приведу пример как это делаю я.

К примеру я хочу купить биткоин на 1000 долларов, для того чтобы не прогадать я хочу купить биткоин в перспективе по лучшей цене. Для этого я поделю эти 1000 долларов на 10 частей, и каждые 3 дня буду покупать на 100 долларов. Допустим я купил, цена ушла сходу на 5%, покупаем еще на 100, теперь у нас биткоина грубо говоря на 195$, после цена ушла вверх на 5%, и из наших 195, стало 204.75, ну и так может быть 10 раз. Да, этот вариант не всегда такой выигрышный, но в большинстве случаев это работает, и вместо того, чтобы купить сходу на 1000, и увидеть -50$, я буду покупать частями и в конечном итоге я еще могу выйти и в плюс.

Для трейдера логика почти такая-же. Если у него есть к примеру те же 1000 долларов, то по факту ему не должно быть важна сумма трейда, важен процент с которым он работает. То есть если будет допущен убыток, то убыток должен составлять не более 2% за определенный период.

Финансовая подушка которая необходима быть у трейдера, позволит ему работать почти также как и у инвестора. К примеру трейдер имеет 1000 долларов, но лучшим решение было бы если бы он держал их в какой-то из криптовалют с которым он работает постоянно.

В таком случае эта подушка работа на него без его участия — и желательно чтобы эта финансовая подушка была закуплена не на хаях (не на пиковых точках цены актива).

Самые главные отличия трейдера и инвестора

Для того, чтобы действительно не путать инвесторов с трейдерами, давай разберемся в том, какие же отличия между этими двумя персонажами.

Инвестор

Это человек который покупает определенный актив, это может быть bitcoin, IPO, акции, недвижимость и зарабатывает на горизонте. То есть купил когда сейчас, когда актив стоит дешево и держит до тех пор пока он не подорожает. Но для этого должно быть четкое понимание, что этот актив из себя представляет, и четкое видение, что есть перспектива на подорожание этого актива.

К примеру я уверен, что цена за биткоин может достичь как минимум 400 000 за штуку. Тут вопрос времени когда, так как цена в 24 тысячи долларов которую я наблюдал буквально вчера, это не максимум. 

Такие мысли у меня есть и касательно других активов, кроме того я планирую начать инвестировать в IPO, но как я это делаю естественно можно узнать только подписавшись на меня на моем telegram канале — там я публикую очень много полезной информации. 

Кроме того, вложенные деньги в определенный актив может приносить инвестору неплохие дивиденды — одно из таких направлений для меня это Amir capital, о нем подробнее можно почитать здесь.

Трейдер

Это человек который может зарабатывать в трех-пяти направлениях. Одно из самых распространенных направлений это торговля Intraday. 

Intraday — это когда трейдер каждый день открывает и закрывает сделку. То есть в начале рабочего дня открывается сделка, ожидается 2-3 часа когда сделка сделает профит и закрывается сделка с получением прибыли от 1 до 8 процентов.

Единственная проблема которая сразу же вскрывается в трейдинге это жадность, когда трейдер достигнув определенной цели начинает тупо жадничать и ожидать большего процента прибыли.

У инвестора также может возникать это чувство жадности, когда человек грузит себя мыслями с сожалением о потерянной прибыли и сожалением того что не купили, либо продали слишком рано, а оно еще выросло.

Именно поэтому советую использовать стратегию усреднения как для покупки так и для продажи.

Кстати самое интересное то, что для трейдера не важно что это за актив, так как исходя из анализа графика, он может найти точку входа и выхода и тем самым зарабатывать достаточно приличные деньги.

Топовые ошибки начинающего трейдера

Естественно как и в каждой профессии у трейдеров уже за многое время тоже сложился свой список топовых ошибок которые могут допускать многие новички. Хочу пересчитать несколько их них.

Заходить в трейд со 100% суммой депозита 

Не важно сколько денег ты выделил для трейдинга, даже если это один доллар. Получается что ты даешь себе лишь один шанс на трейд, что как не странно может привести тебя к потерям и чаще всего не маленьким. Лучшим решением будет лишь то, когда трейдер разделяет сумму на определенный процент и относительно этого процента совершает трейд.

Чаще всего я слышал о таком проценте как 2-3-5-10-15 процентов от депозита. 

Больше и не рекомендуется.

Вход просто по зеленым свечам

И такое бывает причем довольно таки часто. Я и сам на такое попадался по правде. Видишь зеленую свечу и думаешь, мол только что было движение вниз и вот она зеленая свеча, значит сейчас полетим вверх.

Но купив в этот момент актив, цена меняет свое направление и продолжает двигаться вниз.

В этот момент трейдер конечно же теряет свои деньги, но все же в этом была его вина, так как он зашел в трейд необоснованно.

Выход из позиции как только видишь первые красные свечи

Ошибка аналогичная предыдущей ошибке, только наоборот. К примеру мы имеем растущий рынок, он в принципе очень сильно рос, но вдруг цена немного остановилась и кажется что сейчас мы начнем спускаться вниз. Вот очень хороший пример сейчас по графику эфира:

Некоторые начинающие трейдеры могут подумать, что рынок сейчас может сильно корректироваться и пойти вниз и в этот момент скидывают весь свой актив.

Но  если рынок спустя 2-4 дня пойдет вверх, то трейдер естественно начнет жалеть о том, что распродал весь свой актив.

Я часто наблюдал за такой картинкой, когда даже инвестора закупились эфиром по 200-300, и по достижению цены в 500 долларов тупо распродали все. Да, они оказались в плюсе и это очень хорошо, но все же пошло очень много обсуждений когда цена поползла вверх.

И вот цена уже 650 — дело не в жадности, но если мы трейдим на спотовом счете, когда актив можно распродать тогда когда цена достигнет того уровня который нам нужен, то почему-бы и не подождать еще, к тому же кто мешает зафиксировать лишь 10-20% прибыли?

Какой должна быть психология инвестора

Вот я плавно подошел к тому где я могу описать еще несколько проблем которые уже относятся к психологии трейдера. Вот то как трейдер думает и поддается стрессам это наверное самое важное. 

Хочу пересчитать несколько проблем которые очевидны и о которых говорят реально все трейдеры.

Увеличивающийся депозит

Вот эта проблема очень сильно влияет на то как ведет себя трейдер. Все дело в том, что когда сумма депозита увеличивается, то с каждым разом трейдер может принимать решения более эмоционально.

Даже объясню почему. Представим мы поставили на свой депозит 1000 долларов, и активно делаем на каждом трейде примерно 2% в плюс. 

Уже через 35 успешных трейдов, человек как минимум удваивает свой депозит, но при этом его уверенность в себе растет.

35-ть трейдов и все успешны, так давай будем увеличивать сумму с которой мы торгуем, ведь так я смогу больше вынимать денег из рынка.

Стратегия меняется и вместе с этим правила игры тоже ведь речь теперь о значительно больших суммах.

Как не странно в этот момент трейдеры начинают значительно больше как говорится валидолить — то есть переживать и психовать, ведь пошли первые минусы.

Более того увеличивающийся депозит может сильно влиять немного иначе — мы видим как сумма увеличивается и торговать становится сложнее так как процент остается тот же а вот суммы сильно меняются.

Потому в начале я писал, что новичок для начала должен понимать, что такое сложный процент и правильно его считать. Потому то я и написал свой калькулятор сложных процентов — он очень универсальный если что.  

Важно придерживаться своей стратегии

Да, я понимаю что всегда бывают различные ситуации, потому каждый трейдер должен разработать свою стратегию под себя, которая позволит ему поднимать очень хорошие суммы с минимальными потерями.

Выше я описал хороший пример когда сумма может меняться хотя процент остается тот же но при этом трейдеру становится все больше сложно трейдить.

Какие стратегии бывают, я лично рассказать не могу, у меня своя стратегия, продавать лишь тогда когда я в плюсе, но продавать частями. Но я и не трейдер если что. 

Зато я могу посоветовать начать читать книги о трейдинге, но стоит учесть несколько моментов.

Книги способны подтолкнуть к мысли, но все-же не забываем что это теория, так как на практике все может сильно отличаться, но лично для меня чтение книг приносит не только удовольствие но и полезные мысли которые я пусть с достаточно тускло но все-же пытаюсь передать вам. 

Как избежать ситуаций когда рынок обвалился на 50%

Об этом я писал выше и не поленюсь повторить еще несколько раз. Но для того чтобы не попасться на туже самую удочку которую я попался в марте 12-го числа я сформировал для себя несколько обязательных вещей, которые как оказалось практикуют многие инвесторы и многие трейдеры — просто не кричат об это на лево и на право.

  • Обязательно должен быть свободный кэш, для покупки крипты по скидке;
  • Крипта которая ушла резко вниз либо дальше в деле либо ждет своего часа;
  • Покупай когда все продают, и продавай когда все покупают;

В принципе это те три совета которые кажутся даже бредовыми но они работают. От себя я бы даже добавил то, что должен быть как минимум план Б, то есть дополнительный источник дохода который позволит зарабатывать деньги как минимум на жизнь, даже тогда когда все плохо — например полоса неудач или тот же падающий рынок. Могу посоветовать опять-таки amir capital, который мне стабильно приносит очень хороший доход причем пассивный. Больше информации о направлении

Возможно ли трейдеру заработать миллион на старость?

Сразу скажу, что да. Выше я описал столько про это информации сколько знаю, но все же повторюсь еще разок, что понимая то как работает сложный процент можно заработать столько сколько необходимо.

Ведь при тейдинге и работе с сложным процентом мы активно меняем сумму трейда но при этом строго работаем с процентом нашего депозита. Если уменьшается депозит то одновременно и меняется сумма с которой трейдер совершает сделки ну и наоборот.

Таким образом можно очень просто посчитать даже то, сколько сделок нужно совершить для того, чтобы заработать миллион.

Но при этом нужно учитывать то, с какой суммой трейдер входит на рынок и то с каким процентом он работает.

На этом у меня все, но не забывайте подписываться на меня в моем телеграм канале — там очень много полезной информации в которой я рассказываю о заработке и текущем состоянии на рынке.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *